Dans le monde des dons caritatifs, les legs ou les dons planifiés offrent aux donateurs un moyen incroyablement significatif d’avoir un impact durable. En incluant une organisation caritative dans votre testament, vous avez la possibilité de laisser un héritage qui reflète vos valeurs, contribue à créer un changement durable et apporte un soutien essentiel aux générations futures. Le legs n’est pas seulement un outil philanthropique puissant, c’est aussi un moyen accessible de faire une différence profonde qui résonnera longtemps après votre vie.
Qu’est-ce que le legs testamentaire?
Le legs testamentaire, également connu sous le nom de don planifié, est un acte philanthropique par lequel une personne désigne une partie de son patrimoine à une organisation caritative, par le biais de son testament ou de son plan successoral. Ces dons peuvent prendre diverses formes : legs, dons de titres, de biens immobiliers ou même d’un pourcentage de l’actif résiduel d’une succession. Le leg testamentaire permet au donateur de faire une contribution substantielle, parfois beaucoup plus importante que ce qu’il pourrait donner de leur vivant.
Avantages pour le donateur
1. Un impact durable
Le leg testamentaire offre la satisfaction unique de savoir que vos valeurs continueront à avoir un impact positif. Il vous permet d’aligner le travail de votre vie sur les causes qui vous tiennent à cœur, en créant un héritage qui soutiendra la mission de l’organisme de bienfaisance pendant de nombreuses années.
2. Avantages fiscaux potentiels
Dans de nombreux cas, les legs offrent des avantages fiscaux, réduisant potentiellement l’impôt sur les successions pour les héritiers. En incluant un legs de bienfaisance dans votre testament, vous pouvez soutenir une cause tout en allégeant potentiellement la charge fiscale de vos proches. La consultation d’un conseiller financier ou d’un planificateur successoral peut vous aider à maximiser ces avantages.
3. Flexibilité et contrôle
Les dons en héritage peuvent être organisés en fonction des préférences et de la situation financière du donateur. Vous pouvez désigner un montant spécifique, un pourcentage ou même un don conditionnel, dans lequel l’organisme de bienfaisance ne reçoit le don que si les bénéficiaires principaux décèdent avant le donateur. Cela permet aux particuliers de donner la priorité aux besoins de leur famille tout en faisant un don significatif à une œuvre de bienfaisance.
Avantages pour l’organisme de bienfaisance
1. Financement durable des initiatives futures
Les legs testamentaires constituent une source de financement essentielle qui permet aux organisations caritatives de planifier l’avenir en toute confiance. Contrairement aux dons traditionnels, les dons de legs sont souvent plus importants, fournissant des ressources significatives qui peuvent soutenir des dotations, développer des programmes ou répondre à des besoins à long terme.
2. Encourager l’alignement des missions sur celles des donateurs
Les dons par testament sont plus que des contributions financières; ils reflètent les valeurs profondes des donateurs. Les organisations caritatives ont tout à gagner de savoir que leur mission trouve un écho dans la communauté et peuvent tirer parti de ces dons pour renforcer les relations avec les donateurs, créant ainsi une base de soutien composée de contributeurs loyaux et fidèles à leur mission.
3. Renforcement des capacités et croissance
Les dons en héritage permettent aux organisations caritatives d’investir dans des initiatives de croissance, de développement et de renforcement des capacités qu’il serait difficile de financer autrement. Cela permet à l’organisation caritative de continuer à s’adapter, à se développer et à étendre son champ d’action au fil du temps, renforçant ainsi son impact sur la communauté.
Intégrer le don d’héritage dans votre plan successoral
Les dons planifiés n’ont pas à être compliqués. À Retirement By Design, nous avons mis en place un processus structuré pour aider les personnes intéressées à explorer les différentes façons de faire des dons, afin de s’assurer que leurs dons sont stratégiques et qu’ils profitent à la fois à l’organisme de bienfaisance de leur choix et à leur plan financier.
Voici quelques étapes à considérer si vous souhaitez inclure un don de bienfaisance dans votre testament :
1. Réfléchissez à vos valeurs et à vos objectifs
Commencez par réfléchir aux causes ou aux missions qui vous tiennent le plus à cœur. Votre legs doit refléter ce qui vous tient à cœur, afin que votre contribution ait une signification et un impact personnels.
2. Consulter des professionnels
Un planificateur successoral ou un conseiller financier peut vous aider à structurer votre don de la manière la plus adaptée à votre situation. De nombreux organismes de bienfaisance disposent également de responsables des dons planifiés qui peuvent discuter des différentes options de dons et répondre aux questions.
3. Informer l’organisme de bienfaisance (si possible)
Bien que cela ne soit pas obligatoire, le fait d’informer l’organisme de bienfaisance de votre intention de faire un don par testament lui permet de reconnaître votre contribution et de discuter de la façon dont votre don pourrait être utilisé. Certains organismes de bienfaisance ont créé des sociétés de legs en l’honneur de leurs donateurs, ce qui a pour effet d’inspirer d’autres personnes.
Conclusion
Les legs testamentaires sont un magnifique témoignage des valeurs, des passions et de la compassion qui nous définissent. Grâce à un don planifié dans votre testament, vous pouvez apporter un soutien durable aux causes qui vous tiennent le plus à cœur, en veillant à ce que votre héritage laisse une trace positive dans le monde. Non seulement cette forme de don offre des avantages personnels et fiscaux potentiels, mais elle donne aussi aux organisations caritatives les moyens de construire un avenir durable. Les dons planifiés permettent aux donateurs et aux organisations de travailler ensemble à un avenir meilleur, ancré dans les valeurs et la générosité d’aujourd’hui.
Erin Meisner, MFA-P
